BLOG

COVID-19 ускоряет внедрение цифровых технологий в торговле зерновыми

17 февраля 202114 мин. Чтения

Андрей Григоров Учредитель / Генеральный директор Cerealia

«Cerealia — это первая онлайн-площадка для международной торговли сельскохозяйственной продукцией. Мы перевели в цифровой формат торговлю сельскохозяйственной продукцией и брокерские операции. Наша платформа принесла трейдерам уверенность. Я думаю, что такие проекты, как наш, будут появляться повсеместно. Блокчейн произведет революцию в аграрной торговле с помощью смарт-контрактов, когда платежи в цифровых валютах будут широко использоваться. А пандемия COVID-19 способствует переходу к цифровому преобразованию и блокчейну».

Влияние цифровых приложений и технологии блокчейн на глобальные цепочки добавленной стоимости и агро-торговлю стало очевидным в последние годы. А пандемия COVID-19 раскрыла потенциал таких технологий для рынка. Эти технологии могут сделать торговлю сельскохозяйственной продукцией более эффективной, сократить операционные издержки и документооборот, а также оптимизировать поток информации. «Для меня блокчейн определенно произведет революцию в аграрной торговле за счет применения смарт-контрактов, когда платежи в цифровых валютах будут широко использоваться», — говорит Андрей Григоров, генеральный директор Cerealia, революционной торговой платформы на основе блокчейн.

Швейцарская компания Cerealia запустила свою платформу для коммерческого использования в ноябре 2020 года. Это первая профессиональная онлайн-площадка для международной физической торговли сельскохозяйственной продукцией, которая позволяет торговцам зерновыми совершать сделки с пока невиданной высокой степенью достоверности.

С более чем 20-летним опытом работы в международной аграрной торговле г-н Григоров — стратегически мыслящий торговец сельскохозяйственной продукцией, который давно осознал важность цифровых приложений. Запуск Cerealia — результат двух с половиной лет работы. Г-н Григоров очень доволен интересом, который вызвала новая платформа. «Мы поняли, что в таком решении много заинтересованных сторон со всего мира. К нам уже присоединились компании со всех континентов, от крупных транснациональных корпораций до небольших местных торговых предприятий. Сейчас мы продолжаем расширяться по всему миру». Он считает, что блокчейн изменит торговлю зерновыми, и это давно должно было произойти, поскольку этот сектор оставался очень устарелым, а бизнес по-прежнему велся с помощью ненадежных средств, таких как телефон, факс, бумажные документы и так далее.

Генеральный директор Cerealia Андрей Григоров поделился своими мыслями о будущем сельскохозяйственной торговли с читателями журнала «Мельник».

Г-н Григоров, не могли бы вы предоставить нам общую информацию о Cerealia? Cerealia — это проект, который создавался последние два с половиной года. Все это время я потратил на разработку платформы, торговой площадки вместе с лучшими разработчиками ИТ и блокчейнов в Швейцарии. Я понял, что в нашем секторе, который представляет собой крупную международную торговлю физическими сельскохозяйственными товарами, у нас не было ни одного онлайн-рынка. И мне стало очень жаль, потому что я думал о программных приложениях в США, таких как Robin Hood, которые предоставляются розничным инвесторам. Такой беспроблемный и простой способ торговли акциями, фондовыми ценностями и другими финансовыми продуктами даже без комиссий. Во время таких простых приложений становится обидно, что наша торговля зерновыми все еще находится в таком устаревшем положении с бумагами, телефонными звонками и всем этим. Я сам был брокером и трейдером в прошлом. Я видел, что в основном весь процесс торговли зерновыми имеет потоки, при этом брокерские операции также проводятся с потоками.

«МЫ ПЕРЕВЕЛИ В ЦИФРОВОЙ ФОРМАТ ТОРГОВЛЮ СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННОЙ ПРОДУКЦИЕЙ»

Проект Cerealia перевел в цифровой формат физические брокерские операции, а вместе с ними и аграрную торговлю. Это, прежде всего, торговая площадка, но также и физическая брокерская фирма. Мы похожи на традиционных физических брокеров, но только в онлайн формате. Наша платформа предназначена только для международной торговли сельскохозяйственной продукцией (в основном FOB/CIF) и исключительно для профессиональных участников рынка (трейдеров, оригинаторов, импортеров, промышленных потребителей, правительственных агентств). По сути, они делают запросы и предложения. Они могут вести переговоры друг с другом через нашу платформу, регистрировать сделки, а также выполнять их на нашей платформе.

Участие в нашей платформе происходит только по приглашениям. Это доступно не всем. Это происходит только потому, что мы находимся под контролем и регулируемся соответствующими финансовыми и другими государственными регулирующими органами, и нам необходимо следить за выполнением режима санкций и соблюдать законы по борьбе с отмыванием денег. Поэтому мы рассылаем приглашения участникам рынка. И перед отправкой мы должны провести комплексную проверку. В этом нам помогают наши юристы. По этой причине, к сожалению, мы вынуждены ограничить доступ к нашей платформе. Разумеется, профессиональные стороны могут запросить доступ к торговой площадке Cerealia, которую мы с радостью предоставим им после надлежащей проверки. На нашей платформе вы можете ознакомиться с рыночными интересами (цены предложения и спроса). Вы можете опубликовать свои интересы (официальные или неофициальные). У вас даже есть дополнительные бесплатные услуги, такие как аутентификация документов с помощью блокчейна. Все это бесплатно. Только как только вы совершаете сделку, вы должны оплатить комиссию Cerealia. Вот здесь и начинается платная услуга. Что касается комиссии, мы изначально решили применять те же суммы комиссии, что и традиционные физические брокеры.

С одной стороны, мы понимаем, что стороны хотели бы снижения комиссионных сборов, но с другой стороны, мы не хотели нарушать деятельность брокеров, поэтому мы не снижали уровень комиссии. Единственное изменение по сравнению с ними заключается в том, что мы взимаем 50% этих комиссионных сборов с покупателя и 50% с продавца, в то время как традиционные брокеры взимают 100% комиссионных с продавца. Мы думаем, что это более справедливо, потому что мы предоставляем технологический инструмент обеим сторонам, и они одинаково платят за него в случае проведения торговой операции. Цель этого проекта заключается в том, чтобы сообщество торговцев сельскохозяйственной продукцией максимально оптимизировало свой торговый опыт. Мы требуем комиссионные сборы, потому что, как я уже сказал, мы не хотим препятствовать деятельности брокеров, но нам также нужны средства для дальнейшего развития наших технологий. Но идея, в конечном счете, заключается в том, что сообщество торговцев сельскохозяйственной продукцией овладеет нашей торговой площадкой и в духе блокчейна будет коллективно решать, как она будет развиваться. И тогда, скорее всего, комиссий не будет. Во всяком случае, это тенденция.

В ноябре Cerealia запустила физическую платформу аграрной торговли на основе блокчейна для коммерческого использования. Не могли бы вы рассказать подробнее о запуске? Мы запустили ее 10 ноября. Запуск прошел очень успешно, потому что мы привлекли десятки клиентов менее чем за месяц. Что было действительно удивительно для нас, так это то, что сначала нашей целью были географические зоны Средиземного и Черного морей, но с нами связались заинтересованные стороны из других частей мира, и мы привлекли в свои ряды такие громкие имена, как Mitsui из Японии, Savola из Саудовской Аравии, GTCS –лидирующий российский экспортер зерна и несколько транснациональных корпораций.

Таким образом, мы поняли, что в таком решении заинтересовано множество сторон со всего мира. Например, у нас есть продавцы американской твердой красной яровой пшеницы. У нас есть канадская компания. У нас есть пакистанская компания. Мы очень счастливы, и теперь мы расширяемся по всему миру. Таким образом, запуск для нас удался. Мы добавляем новых клиентов каждый день, наша торговая площадка становится очень активной.

Я хотел бы сказать серьезным участникам рынка: приходите на нашу платформу, вам нечего терять, так как вы можете свободно просматривать доступные рыночные интересы, публиковать свои и использовать нашу бесплатную службу аутентификации документов (устраняет необходимость в оригинальных документах). Вы не обязаны совершать торговые сделки. Но, оставаясь в стороне, вы теряете множество реальных рыночных возможностей, привлекательных предложений и запросов. Кроме того, стороны могут свободно использовать внутренний чат нашей платформы, чтобы напрямую задавать любые интересующие вас вопросы другим участникам рынка. Мы считаем, что технологические преимущества, которые приносит наша торговая площадка, превалируют над желанием сторон просто украсть контакты и вести бизнес напрямую. Почему? Из-за невиданной до сих пор уверенности в ведении бизнеса, которую мы им предоставляем. На Cerealia, если вы осуществили свою бизнес-сделку – вы действительно уверены, что сделали это. Прямо сейчас мы также предоставляем традиционные брокерские услуги в регионе Черного моря, потому что у нас есть ответственное лицо за черноморский рынок в Одессе, Украина. И он также звонит людям и делает это традиционным способом, потому что некоторым из них нужна эта поддержка, пока они учатся использовать нашу платформу. Он в основном публикует интересы от их имени на нашей платформе.

Как работает блокчейн-платформа? Вы могли бы рассказать нам это простыми словами? Это не совсем блокчейн-платформа. Как я уже сказал, это, прежде всего, первая онлайн-площадка для международной торговли сельскохозяйственной продукцией. Мы перевели в цифровой формат агро-брокерство и агро-трейдинг. Это было чрезвычайно сложно, потому что это имеет комплексную структуру. Для этого вам необходимо иметь обширный торговый и брокерский опыт, а также сотрудничать с ИТ-разработчиками. Думаю, нам определенно это удалось, мы создали «убийственное приложение», как оно называется. Поэтому мы думаем, что сейчас у нас есть наилучшее из возможных приложений. Но чтобы реализовать его возможности в полной мере, сторонам необходимо осуществить все, что в нем есть: вести переговоры, договориться о сделке и выполнить ее в нашем исполнительном модуле.

ДОСТОВЕРНОСТЬ И ОТСЛЕЖИВАЕМОСТЬ

Что касается блокчейна, мы уже можем многое сделать с его помощью, так как наш главный технический директор имеет на своем счету инновации в области блокчейна и много лет работал над проектами искусственного интеллекта. Проблема в том, что мы поняли, что слишком рано создавать много более глубоких приложений блокчейна. Они просто не сработают, потому что еще слишком рано по двум причинам. Во-первых, платежи в цифровых валютах должны широко использоваться сторонами, чего пока нет. И, во-вторых, странам все еще необходимо установить стандарты для токенов и других функций блокчейна, а без этих стандартов это очень сложно. Токены, смарт-контракты и т. п. должны признаваться в такой же степени сильными, как и традиционные документы и контракты. В будущем вы будете включать цифровые платежи с токенизированными товарами в смарт-контракты, что позволит автоматизировать транзакции и продемонстрирует всю мощь блокчейна.

В настоящее время мы применяем блокчейн для двух функций. Первое – это электронные подписи с высокой степенью защиты (AES) на основе блокчейна, для которых стороны самостоятельно генерируют свои собственные криптографические ключи. Затем они подписывают с помощью AES все запросы и предложения, контракты и основные события выполнения. Вторая функция – запись. Все твердые предложения, запросы, контракты и важные выполнения записываются «навсегда» в блокчейн (вы не можете стереть записи блокчейна). Таким образом, с помощью этих двух функций, AES и записи всего на блокчейн, мы обеспечиваем, пока невидимую, уверенность – вы совершили свою сделку, вы действительно уверены, что сделали это. Эти функции отлично подходят для возможных споров, арбитража или чего-то еще. Некоторым это может показаться ограниченным применением блокчейна. Но это то, что реально уже может быть использовано участниками рынка. Вы должны учитывать, что мы используем открытый блокчейн, к которому в любой момент может обратиться любая сторона. Но вам нужно знать, что в блокчейне не записывается ни файл, ни открытая информация, к которой могут обращаться другие стороны, потому что вам нужно понимать, что в блокчейне в целом вы не храните и не записываете файлы, такие как Word или PDF. Вы записываете только хэши. Хэш – это уникальный криптографический идентификатор. Итак, чем вы занимаетесь на практике? Сначала вы берете файл контракта, скажем, в формате PDF. Вы пропускаете его через криптографический алгоритм и генерируете хэш. И только этот хэш – длинную строку цифр и букв вы записываете в блокчейн. Итак, когда люди запрашивают информацию, они обращаются только к этим хэшам, но не к самим файлам. Конечно, вы можете видеть активность сторон, если знаете их открытый ключ. Вы можете видеть, что одна сторона является активной, регистрируется и записывается очень часто. Вы можете отслеживать активность с помощью блокчейна. Какие выгоды и преимущества использования платформы блокчейн для участников цепочки поставок? Какие возможности может предоставить блокчейн? Главное преимущество – и я думаю, что это огромное преимущество, которое наша платформа принесла рынку, — это то, что мы принесли уверенность агро-трейдерам. Прежде всего, когда они совершили сделку, они уверены, что сделали это, потому что в настоящее время на рынке обычно брокеры обсуждают сделки и условия по телефону. А затем они отправляют брокерское подтверждение. Но проблема в том, что сторонам, особенно на развивающихся рынках, таких как Россия и Украина, нужны подписанные контракты, потому что неподписанного брокерского подтверждения достаточно для GAFTA, но вы не можете добиться его исполнения в турецком или российском суде. Таким образом, на нашей платформе вы можете сразу же подписать договор с помощью расширенной электронной подписи, таким образом, вы уверены, что совершили сделку. Второе – это переговоры с учетом запросов и предложений. Твердые предложения и запросы очень хаотичны и неопределенны, потому что вы делаете предложение на один час по телефону, но, когда именно этот час заканчивается, иногда неясно. Пока Чикаго стремительно движется, могут возникнуть споры. Однако на нашей платформе вы даете четко определенное твердое предложение с так называемой «бомбой замедленного действия», и ее срок истекает, когда отведенное время заканчивается. Подпись ставится с помощью электронной подписи с высокой степенью защиты. Так мы обеспечили уверенность. Это лучшее преимущество нашей платформы. И я считаю, что это огромное преимущество, особенно когда вы сотрудничаете с контрагентами, которых не очень хорошо знаете. Также на нашей платформе есть исполнительный модуль, который упрощает выполнение контрактов. Мы используем электронные шаблоны исполнения в соответствии с контрактами Gafta, которые облегчают и значительно ускоряют процесс исполнения, поскольку они экономят до двух третей времени и сокращают расходы примерно на 30%.

«БЛОКЧЕЙН ПРОВЕДЕТ РЕВОЛЮЦИЮ В ТОРГОВЛЕ СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННОЙ ПРОДУКЦИЕЙ»

Как бы вы определили транзакцию на основе блокчейна? Назвали ли бы вы это «революцией в операциях на товарно-сырьевых рынках»? В конечном счете транзакция блокчейна осуществляется посредством так называемого смарт-контракта. А смарт-контракт — это компьютерная программа, в которой стороны принимают участие на определенных условиях. Затем этот смарт-контракт выполняется автоматически. Принцип «атомарного свопа» блокчейна обеспечивает обмен платежного токена на токен, представляющий товар. Вас больше не волнует надежность вашего контрагента, вы будете торговать с кем угодно. Для меня блокчейн определенно произведет революцию в торговле сельскохозяйственной продукцией с помощью таких смарт-контрактов, когда будут широко использоваться платежи в цифровых валютах и товары будут токенизироваться.

Почему он проведет революцию? Потому что смарт-контракт похож на письмо-аккредитив, но в цифровом формате. Вы открываете письмо-аккредитив на определенных условиях, он безотзывный, но автоматический, цифровой. В этом прелесть, и именно поэтому он произведет революцию в операциях на товарно-сырьевых рынках в ближайшие годы. Я ожидаю, что они начнут реализовываться в 2021 году. Поэтому, в основном это то, что нам нужно, потому что никто не хочет торговать биткоинами, которые могут варьироваться от 20 до 40% за один день, но мы ожидаем в начале следующего года выпуска Diem, криптовалюты Facebook, цифрового юаня, цифрового доллара, цифрового евро. С появлением таких валют появится возможность использовать смарт-контракты. Как вы можете видеть на нашем веб-сайте, текущая платформа, которую мы представили на рынке, — это только первый этап. На втором этапе Cerealia становится компанией FinTech. Прелесть блокчейна и цифровизации также в том, что торговое финансирование, фрахт, страхование грузов… все, что нужно трейдеру, поступает в цифровом формате. В Cerealia мы также будем предоставлять такие услуги, скорее всего, от наших партнеров, потому что мы не хотим становиться цифровым банком. И мы будем предоставлять такие интересные услуги нашим клиентам, поэтому они не только входят в нашу платформу как на торговую площадку, но и будут обслуживаться продуктами и услугами FinTech от Cerealia. И третий этап нашей платформы — это, по сути, полная автоматизация контрактов с помощью блокчейна и смарт-контрактов, которые позволят в конечном итоге заключить контракт между сторонами, которые не знают друг друга. Потому что, если он заключил смарт-контракт, используя свой цифровой кошелек, вы гарантированно получите оплату по принципу атомарного свопа. Таким образом, вам гарантировано выполнение смарт-контракта. И поэтому большая прелесть в том, что это позволит вам работать с совершенно незнакомыми контрагентами. Я думаю, что такие платформы, как наша, будут появляться повсеместно. И мы это приветствуем. Хорошо, если на других платформах появятся лучшие решения для блокчейнов. Будем только рады за них.

Как вы думаете, есть ли в системе какие-либо риски или недостатки? Какие существуют потенциальные проблемы? В блокчейне есть некоторые риски, связанные с ИТ. Скажем, это еще не зрелая технология. По сути, запись любой информации в блокчейне зависит от майнеров конкретного блокчейна, независимо от того, включают ли они вашу запись в транзакции блокчейна или нет. Итак, вы где-то зависите, но на практике мы используем отличный открытый блокчейн, который работает очень быстро и без каких-либо ошибок или чего-то еще. Блокчейны улучшаются все больше и больше, и появляется все больше и больше новых. Есть много вариантов. Мы думаем, что частный или эксклюзивный блокчейн не очень хороший вариант, потому что он контролируется только ограниченным числом сторон, и они могут делать все, что захотят. Но обычно вы не можете изменить запись в блокчейне, потому что это технология, предназначенная только для изменения. Вы можете только добавлять блоки. Вы не можете удалить предыдущие блоки. Есть опасения, что Covid-19 окажет долгосрочное воздействие на международную торговлю зерновыми. Вы разделяете эти опасения? Каковы были бы потенциальные изменения в мировой системе торговли зерном? Что касается длительного воздействия COVID-19 на международную торговлю зерновыми, то да, это определенно произойдет. Но наиболее важным для меня является то, что это способствует переходу к цифровому преобразованию и блокчейну. Возьмем, к примеру, оригиналы документов… после загрузки судна продавец оформляет оригиналы документов и отправляет их покупателю или в свой банк быстрой курьерской службой. Проблема COVID – большой риск заразиться COVID. И конечно, это малоэффективно. Курьеру нужно время. Таким образом, пандемия определенно ускорит принятие цифровых документов, цифровых платформ, таких как наша, блокчейна и всего остального. И это хорошо. Какие ключевые факторы повлияют на цены на пшеницу в ближайшие месяцы? Думаю, это, скорее всего, Китай, потому что там не хватает зерна. Китай покупает очень массово и будет продолжать это делать. Поэтому я ожидаю, что цены будут расти и останутся устойчивыми.

[box type="shadow" align="" class="" width=""]Преимущества торговли зерновыми на основе блокчейна: • Уверенность • Значительная экономия времени и сокращение затрат по сравнению с «обычной» торговлей • Обеспечение выполнения контракта с хирургической точностью • Все авторизованные стороны могут удаленно аутентифицировать грузовые документы, а целостность их данных гарантируется блокчейном [/box]
Статьи в категории Технологическая Платформа
13 января 20218 мин. Чтения

Stern-Wywiol Gruppe: От частного предприятия до мировой энергетической, пищевой и кормовой промышленности

Фолькмар Вивиоль Основатель и управляющий партнер Stern-Wywiol Gruppe «Я основывал компании с...

17 февраля 202114 мин. Чтения

COVID-19 ускоряет внедрение цифровых технологий в торговле зерновыми

Андрей Григоров Учредитель / Генеральный директор Cerealia «Cerealia — это первая онлайн-площа...

20 октября 202010 мин. Чтения

Вспышка коронавируса повышает важность хранения зерна

Сефа СААТЧИОГЛУ Главный директор MYSILO «В целом, все государства проводят долгосрочную полит...